场景定位
用 ChatGPT 把现金流输入、经营假设和模型约束转成可编辑 forecast workbook，保留周度或月度节奏，并突出流动性低点、最低期末现金和安全现金阈值 breach。
- 难度
- 中级
- 时间跨度
- 约 30-60 分钟
适合用于
- 构建 13 周或月度现金流预测的财务和运营团队
- 需要在一个 workbook 中整合 receipts、payroll、vendor payments 和 working-capital assumptions 的预测
- 在 planning meeting 前审查 runway、安全余额 breach 和 scenario drivers 的团队
Skills & Plugins
相关工具
Starter Prompt
起步提示词
Use $spreadsheets to build an editable cash-flow forecast workbook from the attached source files.
Use beginning cash, expected receipts, payroll, vendor payments, debt, tax, capex, working-capital items, and timing assumptions where available. Preserve the source cadence, whether weekly or monthly.
Include a summary view that flags the liquidity low point, the minimum ending cash balance, and any breach of the safety cash threshold. Use formulas so I can change assumptions later, and call out missing timing assumptions before using placeholders.介绍
构建现金流预测时，你需要确认模型准确，并反映业务现实。ChatGPT 可以创建可在 chat 中检查和修改的 forecast workbook。
附上 cash-flow inputs、operating assumptions 和 model constraints。如果输入在 Google Drive 或其它连接来源里，也可以提供精确文件引用。
生成预测 workbook
让 ChatGPT 用 `$spreadsheets` 生成可编辑 workbook。它应使用 beginning cash、expected receipts、payroll、vendor payments、debt、tax、capex、working-capital items 和可用 timing assumptions。
模型应保留源材料的 cadence，无论是 weekly 还是 monthly。不要把周度输入硬压成月度，也不要在没有说明的情况下改变时间粒度。
当 workbook 出现在 chat 中，打开并全屏检查 timing assumptions、formulas、scenarios 和 summary tab，再在同一 workbook 上继续修改。
审查现金压力
使用预测前，要求 ChatGPT 找出低点，把 workbook 数字 tie back 到源输入，并列出需要复核的假设。
summary view 应该明确显示 liquidity low point、minimum ending cash balance、任何 safety cash threshold breach，以及这些结果对应的主要驱动。
缺失 timing assumptions 应该在 assumptions 或 issues 区域清楚列出，不要隐藏在公式里。
运行场景
在 ChatGPT 中审阅 workbook 后，用 follow-up prompts 一次只改变一个 scenario driver。
常见 scenario 包括 receipts 延迟、payroll 增加、vendor payments 提前、tax/capex 时间变化、working capital 周转变化或安全现金阈值调整。
每次 scenario revision 都应保留公式可编辑，并说明 liquidity low point、runway 和 breach 状态如何变化。
Prompt Library
建议提示词
检查现金低点
Review this cash-flow forecast workbook. Identify the liquidity low point, minimum ending cash balance, any safety cash threshold breach, source tie-outs, and assumptions that need review.单独运行 receipts 延迟场景
Run a scenario where expected receipts are delayed by two weeks. Change only that driver, keep formulas editable, and show the impact on minimum ending cash and safety threshold breaches.